Siekdama laikytis Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo, taip pat laikydamasi ES AML direktyvų, Utrg, UAB (toliau – Bendrovė) sukūrė ir įgyvendino AML/CFT taisykles (apimančias KYC procedūras ir sandorių stebėseną), skirtas sumažinti riziką būti įtrauktiems į bet kokią neteisėtą finansinę veiklą. Bendrovės vadovybė pabrėžia AML/CFT reikalavimų svarbą ir užtikrina, kad šios Taisyklės būtų įgyvendinamos itin kruopščiai.
SANDORIŲ LIMITAI IR KOVA SU SUKČIAVIMU
Bendrovė įgyvendina sukčiavimo prevencijos ir sandorių stebėsenos priemones, užtikrinančias tinkamą klientų apsaugą ir veiklos skaidrumą. Nuo 2024 m. gruodžio 30 d. Bendrovėje pilnai įgyvendintas Travel Rule reikalavimų laikymasis, vadovaujantis taikytinais ES reglamentais, tarptautiniais standartais ir kompetentingų institucijų gairėmis.
Naudodamiesi Bendrovės teikiamomis paslaugomis, klientai gali būti paprašyti pateikti papildomą informaciją, jeigu tai būtina siekiant:
– įvykdyti Travel Rule informacijos perdavimo ir gavimo prievoles,
– užtikrinti sukčiavimo prevenciją,
– įgyvendinti rizika grįstą sandorių stebėseną.
Atsižvelgiant į paslaugos rūšį ar sandorio pobūdį, tam tikrais atvejais gali būti reikalingas KYC patvirtinimas net ir tada, kai sandorių apimtis yra nedidelė. Pavyzdžiui, UTORG mokėjimo kortelės išdavimui visuomet taikomas pilnas tapatybės patvirtinimas (KYC).
TAPATYBĖS PATVIRTINIMAS (KYC)
Griežtos tapatybės tikrinimo procedūros taikomos siekiant užkirsti kelią ar kitai neteisėtai veiklai, galinčiai palengvinti pinigų plovimą ar teroristų finansavimą.
Norėdami atlikti tapatybės patvirtinimą, turite pateikti asmens duomenis, įskaitant gyvenamosios vietos adresą, ir įkelti dokumentus, patvirtinančius jūsų pateiktus duomenis. Paprastai šiam tikslui tinkamas pasas, asmens tapatybės kortelė, vairuotojo pažymėjimas arba leidimas gyventi. Taip pat reikalingas naujausias gyvenamosios vietos adreso patvirtinimas (pvz., komunalinių mokesčių sąskaita ar pan.).
KYC tikrinimo metu gali būti prašoma papildomų duomenų apie lėšų kilmę ir numatomą sandorių pobūdį.
Visa jūsų pateikta informacija tikrinama tiek automatizuotomis, tiek rankinio patikrinimo priemonėmis, siekiant patvirtinti dokumentų autentiškumą.
Bendrovė neteikia paslaugų asmenims ar juridiniams asmenims, kuriems taikomos sankcijos, įskaitant, bet neapsiribojant, asmenis, esančius JT, ES, Lietuvos nacionalinės, ar OFAC sankcijų sąrašuose.
AML/CFT PRIEMONĖS
endrovės AML/CFT priemonės yra sukurtos taip, kad platformoje būtų užkirstas kelias bet kokiai veiklai, galinčiai sudaryti sąlygas pinigų plovimui ar teroristų finansavimui.
Atitikties pareigūnai (angl. Compliance officers) užtikrina šios politikos vykdymą, taikydami rizika grįstą požiūrį ir vykdydami sandorių veiklos stebėjimą.
Mūsų stebėjimo sistema automatiškai analizuoja visus platformos sandorius, ieškodama įtartinų veiklos modelių. Jei kyla įtarimų, pareigūnas gali laikinai sustabdyti sandorį ar apriboti paslaugų teikimą tyrimo metu.
Jūsų duomenys visada tvarkomi vadovaujantis Bendrovės Privatumo politika.