Siekdama laikytis Lietuvos Respublikos pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymo, įsigaliojusio su 2022 m. liepos 14 d. pakeitimais, taip pat laikydamasi ES AML direktyvų reikalavimų ir geriausios praktikos kovojant su pinigų plovimu bei teroristų finansavimu, Utrg, UAB (toliau – Bendrovė) sukūrė ir įgyvendino AML/CFT taisykles (įskaitant KYC ir sandorių stebėjimo procedūras), skirtas sumažinti riziką būti įtrauktiems į bet kokią neteisėtą finansinę veiklą. Bendrovės vadovybė laiko AML/CFT reikalavimų laikymąsi ypač svarbiu uždaviniu ir užtikrina, kad šios Taisyklės būtų įgyvendinamos itin kruopščiai.
SANDORIŲ LIMITAI IR KOVA SU SUKČIAVIMU
Naudodamiesi mūsų svetaine ar valdikliu (widget), galite atlikti kriptovaliutos keitimo sandorius iki 700,00 EUR (arba ekvivalento kita valiuta) limito, jeigu užsiregistruojate paskyrą. Tokiu atveju surenkami atitinkami duomenys ir taikomos specialios kovos su sukčiavimu kontrolės priemonės. Jei viršysite šį limitą arba Bendrovės vadovybė manys, kad būtina gauti papildomos informacijos apie jūsų sandorius, paprašysime jūsų atlikti KYC patvirtinimą.
Vis dėlto atkreipkite dėmesį, kad priklausomai nuo paslaugos, kuria norėsite naudotis, galime pareikalauti KYC patvirtinimo net ir tais atvejais, kai sandorio suma nesiekia aukščiau minėto limito. Pavyzdžiui, „Utorg Card“ išdavimo paslauga prieinama tik sėkmingai atlikus asmens tapatybės patvirtinimą (KYC).
TAPATYBĖS PATVIRTINIMAS (KYC)
Griežtos tapatybės tikrinimo procedūros taikomos siekiant užkirsti kelią vogtų tapatybių naudojimui ar kitai neteisėtai veiklai, galinčiai palengvinti pinigų plovimą ar teroristų finansavimą.
Norėdami atlikti tapatybės patvirtinimą, turite pateikti asmens duomenis, įskaitant gyvenamosios vietos adresą, ir įkelti dokumentus, patvirtinančius jūsų pateiktus duomenis. Paprastai šiam tikslui tinkamas vairuotojo pažymėjimas, pasas, leidimas gyventi šalyje ar asmens tapatybės kortelė. Taip pat reikalingas naujausias gyvenamosios vietos adreso patvirtinimas (pvz., komunalinių mokesčių sąskaita ar pan.).
KYC tikrinimo procedūros metu Bendrovė vadovaujasi rizika grindžiamu požiūriu, todėl, priklausomai nuo aplinkybių, gali paprašyti pateikti papildomą informaciją apie verslo santykių pobūdį bei jūsų lėšų kilmę.
Visa jūsų pateikta informacija tikrinama tiek automatizuotomis, tiek rankinio patikrinimo priemonėmis, siekiant patvirtinti dokumentų autentiškumą.
Bendrovė neteikia paslaugų asmenims ar juridiniams asmenims, kuriems taikomos sankcijos, įskaitant, bet neapsiribojant, asmenis, esančius JT, ES ar OFAC sankcijų sąrašuose.
AML/CFT
Bendrovės priemonės kovai su pinigų plovimu ir teroristų finansavimu (AML/CFT) yra skirtos tam, kad platformoje būtų užkirstas kelias pinigų plovimui ir teroristų finansavimui.
Atitikties pareigūnai (angl. Compliance officers) užtikrina šios politikos vykdymą, taikydami rizika grįstą požiūrį ir vykdydami sandorių veiklos stebėjimą.
Mūsų stebėjimo sistema automatiškai analizuoja visus platformos sandorius, ieškodama įtartinų veiklos modelių. Jei jūsų sandoris ar veiksmai sukeltų įtarimų, atitinkamai apmokytas Atitikties pareigūnas imsis tyrimo. Atitikties pareigūnai turi teisę sustabdyti sandorius arba atsisakyti teikti paslaugas tyrimo metu.
Jūsų duomenys visada tvarkomi vadovaujantis Bendrovės Privatumo politika.